När du jämför och utvärderar olika fonder är det viktigt att jämförelsen anpassas utifrån din situation och ditt investeringsbehov. Du kan jämföra olika fonder med varandra för att därefter avgöra vilka fonder som har en risk och avkastningsprofil som passar bäst för dig. Med verktyget ovan kan du bl a sortera på olika fondkategorier och även få mer information om varje fond om du klickar på de olika flikarna.

Andra viktiga tips och saker att tänka på när du jämför fonder är:

1. Fondavgiften? Fondavgiften är det du betalar till fondbolaget för att få dina pengar förvaltade i en fond. Vanligtvis så anges kostnaden eller fondavgiften som en årlig avgift i procent (%) och betalas varje månad från fonden till fondbolaget. Det är viktigt att tänka på att alla kostnader och avgifter som tas ur fonden minskar den potentiella framtida avkastningen. När du jämför fondavgifter för olika fonder, bör du titta på avgiftsmåttet ”Årlig avgift”. Årlig avgift innehåller samtliga kostnader utom fondens courtagekostnader och är ett standardiserat avgiftsmått för att kunna jämföra fonder i Europa.
2. Historisk avkastning. Många sparare tittar på den historiska avkastningen när de letar efter bra fonder. Visserligen tenderar duktiga förvaltare att ha en genomsnittligt hög avkastning, men det finns inget som säger att bara för en fond hade en mycket bra avkastning förra året, så kommer den fortsätta med det i år. Snarare är det tvärtom, dvs fonder med hög avkastning ett år tenderar att utvecklas sämre än genomsnittet för sin fondkategori det nästkommande året.
3. Ranking. När man jämför och utvärderar fonder är det vanligt att undersöka vilket betyg och hur många stjärnor en fond har på Morningstar. Morningstar listar alla fonder och visar bl a historisk avkastning, risk, avgifter mm. På Morningstars webbsida kan du även få information om hur fondens exponering och fördelning mellan olika länder, regioner och branscher ser ut.
4. Målsättning och riskprofil. Det är viktigt att du funderar igenom vad du har för mål med ditt fondsparande när du jämför fonder. Du bör även ta hänsyn till hur ditt övriga sparande ser ut och hur det är placerat, hur lång din placeringshorisont är och hur din riskprofil ser ut.
5. Hållbarhetsfrågor? Det blir allt vanligare att man som enskild fondsparare vill att pengarna skall investeras i fonder som har ett aktivt ansvarstagande vad gäller bl a etik och miljö. Under de senaste åren har flertalet av de svenska fondbolagen fastställt en hållbarhetspolicy för förvaltningsprocessen. Dock bör man som sparare vara kritisk i sin utvärdering, då det finns många fonder och fondbolag som vill dra fördel av den ökade medvetenheten och trenden med hållbart sparande. Risken är att man betalar för mycket för något som egentligen inte är en annorlunda investeringsprocess. Många fonder följer idag FNs principer för ansvarsfulla investeringar (PRI – Principles for Responsible Investements). Du hittar mer information om hållbarhet,- etik,- och miljöfrågor i respektive fondbolags informationsbroschyr, produktblad samt webbplats.